Η τράπεζα έχει μεν το δικαίωμα να ζητήσει δικαιολογητικά για λόγους συμμόρφωσης με το θεσμικό πλαίσιο πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και επαλήθευσης των πραγματικών δικαιούχων (UBO – Ultimate Beneficial Owners), αλλά ΔΕΝ έχει δικαίωμα να ζητά εκκαθαριστικό ή ταυτότητα των απλών μελών μιας Κοινωνικής Συνεταιριστικής Επιχείρησης εφόσον δεν έχουν διαχειριστικό ρόλο ή δεν κατέχουν ποσοστό άνω του 25% του κεφαλαίου ή των ψήφων.
Σε μια εποχή αυστηρής τραπεζικής εποπτείας και εντεινόμενης εφαρμογής κανονισμών για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, οι Κοινωνικές Συνεταιριστικές Επιχειρήσεις (ΚοινΣΕπ) βρίσκονται συχνά αντιμέτωπες με υπερβολικές απαιτήσεις από τις τράπεζες. Ένα από τα πιο συχνά φαινόμενα είναι η απαίτηση για προσκόμιση εκκαθαριστικών σημειωμάτων και αντιγράφων ταυτοτήτων όλων των μελών, ανεξαρτήτως ρόλου ή ποσοστού συμμετοχής. Η πρακτική αυτή, που στηρίζεται σε γενικευμένες ερμηνείες των τραπεζικών υποχρεώσεων, εγείρει σοβαρά ζητήματα νομιμότητας, προστασίας προσωπικών δεδομένων και διοικητικής αυθαιρεσίας.
Το παρόν άρθρο στοχεύει να αποσαφηνίσει το τι πράγματι ισχύει και πώς μπορούν οι ΚοινΣΕπ να προστατευθούν θεσμικά και νομικά. {συνεχίστε την ανάγνωση εδώ}